Conseils-finances Investissement immobilier : faire appel à un conseiller patrimonial

Les avantages à solliciter un conseiller patrimonial quand on souhaite investir dans l’immobilier

Que l’on souhaite devenir propriétaire ou se lancer dans la gestion locative, un investissement immobilier nécessite un minimum de compétences en la matière. Il peut s’agir de questions juridiques, légales ou même sociales. Faire appel à un conseiller patrimonial permet d’aborder son projet de manière plus sereine avec l’avis d’un expert.

personne montrant un document posé sur une table à côté d'un ordinateur portable d'un carnet de document et d'une tasse de café

Une expertise exhaustive pour investir dans l’immobilier sereinement

Un cabinet de gestion du patrimoine à Lyon ou dans toute autre ville dispose de connaissances pratiques sur la santé du marché immobilier local. Avant de concrétiser une transaction, l’expert peut orienter le choix initial vers une solution plus appropriée. Celle-ci tient compte des besoins évoqués, de son budget, de ses exigences à plus ou moins long terme, sans oublier la disponibilité de l’offre. Si elles peuvent être d’ordre général, les compétences peuvent se concentrer sur certaines spécificités :

L’aide à la création d’une SCI (Société Civile Immobilière) ;
Le conseil pour privilégier un bien meublé ou en nue-propriété ;
La prise en charge de la réglementation légale : loi Pinel, secteur sauvegardé, le statut de « Monument historique » dans le cadre de travaux de restauration…

Des questions techniques et autres subtilités administratives peuvent aussi être évoquées, comme la mise en location par mandat de gestion ou les règles fiscales afférentes.

Garantir l’objectivité et l’indépendance des services proposés

D’autres avantages sont à faire valoir lorsqu’on souhaite bénéficier d’un conseil patrimonial à Lyon, par exemple. Un cabinet expert se doit d’avancer une totale indépendance par rapport à ses interlocuteurs et collaborateurs. Ceux-ci peuvent représenter une structure immobilière ou même une agence bancaire. Cela concerne également les représentants légaux tels que les avocats et les notaires. La pertinence de l’offre tient aussi à des visites régulières et à l’analyse des offres proposées. Cela vaut autant pour les biens immobiliers que pour la gestion de fonds financiers.

L’audit patrimonial au service d’une réponse pertinente en matière d’investissement immobilier

Un investissement immobilier peut être l’occasion d’accroître un fonds patrimonial déjà établi. Dans ces circonstances, un bilan ou un audit permet d’avoir une meilleure connaissance des capacités de financement et des perspectives propres à une demande spécifique. Cela passe par la collecte d’informations par rapport au statut fiscal, le profil personnel, la situation familiale ou encore les revenus du foyer. Il est ainsi plus facile de déterminer le niveau de risque admis, ainsi que les objectifs souhaités. Ces étapes préliminaires sont essentielles pour obtenir des conseils appropriés et un suivi sur mesure pour l’encadrement de son projet.